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A Polícia Civil de São Paulo investiga um desvio fraudulento de 23 milhões de reais feito por cinco mil clientes do C6 Bank em um produto chamado CDB Crédito. Esta modalidade de crédito é feita por meio de um cartão de crédito em que o usuário ganha como limite o valor do que aplica em um CDB do banco digital, até o limite de 10 mil reais. Assim, a pessoa usa o limite do cartão de crédito e ao mesmo tempo o banco bloqueia parte do que foi aplicado no CDB até o pagamento da fatura. Mas os correntistas do C6 descobriram uma brecha em que podiam usar o valor total do limite e ao mesmo tempo resgatar o valor do CDB, sem dar tempo ao banco de fazer o bloqueio.
As fraudes se concentram em comunidades da Baixada Fluminense, no Rio, o que levou os investigadores a desconfiar de uma organização criminosa. Ao mesmo tempo, a polícia também não descarta a possibilidade de que as pessoas possam ter ficado sabendo da brecha pelo boca a boca e foram fraudando o sistema, já que os desvios foram feitos por contas correntes existentes e de celulares únicos. De qualquer forma, também chamou a atenção da polícia o fato de as pessoas terem feito os desvios de seus celulares em pontos físicos específicos das comunidades. O caso ainda está em andamento e o C6 tenta bloquear a conta dos correntistas na Justiça e já cobra o valor, porque ao desviar o dinheiro, o correntista fica em dívida com o banco.
Como já noticiado pelo Radar Econômico, a polícia também investiga um outro caso em que o C6 foi vítima de uma quadrilha que desvirou 50 milhões de reais dos limites de cheque especial de correntistas. A fraude teria sido originada em uma empresa parceira do banco.
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