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O ambiente para o corporate e investment banking permanece desafiador, marcado por volatilidade macroeconômica, mudanças regulatórias e transformação tecnológica acelerada. Ainda assim, há espaço para expansão à medida que as instituições reposicionam estratégias, revisam portfólios e investem em eficiência operacional, segundo estudo da Boston Consulting Group.

Após anos pressionados por juros elevados, menor atividade nos mercados de capitais e retração em fusões e aquisições, os bancos enfrentam agora uma fase de transição. O momento exige disciplina de custos, maior integração entre áreas e foco em segmentos mais rentáveis para sustentar margens e preparar a retomada do crescimento.

Na avaliação de Candice Mascarello, sócia e líder da prática de Serviços Financeiros do BCG, o cenário atual também abre uma janela estratégica para redefinição de prioridades. “Mais do que esperar a recuperação cíclica do mercado, os bancos que avançarem em digitalização, uso inteligente de dados e proximidade com o cliente corporativo tendem a capturar valor de forma mais consistente”, afirma.

O estudo aponta ainda uma mudança relevante no perfil das receitas. Instituições líderes vêm ampliando fontes menos voláteis, como advisory estratégico, gestão de riscos e soluções estruturadas, reduzindo a dependência de operações mais sensíveis ao ciclo econômico. Em paralelo, cresce a pressão por retorno sobre capital, reforçando a necessidade de priorização rigorosa de investimentos.

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Apesar das incertezas globais, a perspectiva de médio prazo é considerada construtiva. A possível estabilização monetária em diferentes economias, combinada à retomada gradual de transações corporativas, pode favorecer a atividade do investment banking. Nesse contexto, o desempenho tende a depender menos do cenário macro isoladamente e mais da capacidade de adaptação estratégica das instituições.

Ainda segundo a pesquisa, bancos que combinarem eficiência operacional, inovação tecnológica e foco estratégico devem sair na frente em um ciclo que tende a premiar execução disciplinada e escala qualificada.