mas Que tipo de investidor é você?
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Que tipo de investidor é você?

Um teste que o ajudará a fazer o planejamento de suas finanças, a partir da identificação do seu perfil para negócios

Um dos mais experientes consultores em finanças pessoais do país, Louis Frankenberg, preparou um questionário detalhado para que você conheça suas próprias características como investidor em potencial. As respostas têm um valor cuidadosamente ponderado, a fim de ajudá-lo a encontrar a melhor situação para o seu caso. Some os pontos no final e verifique onde você se encontra hoje.

1- Como você avalia o total de seus ganhos, incluindo salário e outras rendas?
Excelente
Muito bom
Bom
Suficiente
Insuficiente
Ruim
Péssimo

2- Como você avalia os bens que possui atualmente?
 Excelentes
Muito bons
Bons
Suficientes
Ruins
Péssimos

3- De que maneira você avalia seus atuais investimentos financeiros?
 Excelentes
Muito bons
Bons
Suficientes
Insuficientes
Ruins
Péssimos

4- Como você avalia seu conhecimento sobre fundos de investimentos em geral?
 Excelente
Muito bom
Bom
Suficiente
Insuficiente
Ruim
Péssimo

5- Você consegue guardar entre 10% e 20% de sua receita líquida (salário menos despesas)?
Sim
Não, guardo menos
O valor oscila entre esses dois limites
Não tenho o hábito de economizar
Gasto tudo que ganho, poupar não é comigo. Prefiro viver o dia de hoje

6- Você acredita sinceramente que tem as condições necessárias para um dia possuir muitíssimo dinheiro?
 Sim
Não

7- Você tem planos perfeitamente definidos para seu dinheiro, para sua vida. sabe quanto isso custa e como vai conseguir?
 Sim
Não

8- Como você descreveria sua situação financeira atual?
 Excelente
Muito boa
Boa
Razoável
Insuficiente
Ruim
Muito ruim

9- Você consegue, com razoável exatidão, visualizar a época na qual possa viver unicamente da renda de seus investimentos?
 Sim
Não

10- Você tem uma idéia precisa de como pensa a respeito de suas relações com o dinheiro?
 Sim
Razoavelmente
Não, ainda não pensei a respeito

11- Você estaria satisfeito caso os próximos cinco anos fossem exatamente iguais aos últimos cinco?
Sim
Sim, pois avancei muito em meus objetivos
Não
Não, pois desejo avançar ainda com maior rapidez rumo a meu(s) objetivo(s)

12- Qual dos quesitos você usaria para se avaliar em relação às finanças pessoais?
 Sou o máximo
Estou convencido de que estou no caminho certo
Não levo muito jeito
Sou um azarado

13- Como você avalia seu conhecimento sobre o mundo financeiro e os negócios em geral?
 Excelente
Muito bom
Bom
Suficiente
Insuficiente
Ruim
Péssimo

14- Acredita que dinheiro é uma coisa importante na sua vida? Não
Sim
Medianamente importante
Muito importante
É a coisa mais importante que pode existir

15- Você conhece os princípios básicos sobre como investir e os põe em prática?
 Sim
Não
Às vezes

16- A maior parte da roda de seus conhecidos, amigos e familiares é formada por:
 pessoas com patrimônio e renda maiores que os seus
pessoas em situação parecida com a sua
pessoas com patrimônio e renda menores que os seus

17- Você consulta alguém especializado ou de total confiança para ajudá-lo a cuidar de seu dinheiro?
Sim
Não

18- Qual é o seu conhecimento sobre bolsa de valores e investimento em ações?
 Excelente
Muito bom
Bom
Suficiente
Insuficiente
Ruim
Péssimo

19- Como você se posiciona em relação a dinheiro, cifras em geral e finanças pessoais?
 Negativamente
Positivamente
De forma equilibrada

20- O dinheiro em minha vida é:
uma força revigorante
um fator limitante

21- Quanto tempo você pode viver de suas reservas, dentro de seu atual estilo de vida, sem receber nenhum novo rendimento do capital ou ganhos de qualquer espécie?
 Menos de uma semana
Menos de um mês
Entre um mês e um ano
Entre um e cinco anos
Entre cinco e dez anos
O resto da vida

22- Como você enxerga sua situação financeira neste momento, depois de ter respondido às perguntas anteriormente formuladas?
 Excelente
Muito boa
Boa
Razoável
Desconfortável
Ruim
Péssima

23- Como você se sente agora que já respondeu às perguntas anteriormente formuladas?
 Excelente
Muito bem
Bem
Razoavelmente
Desconfortavelmente
Mal
Péssimo

Pontos

Avaliação

Seu escore e diagnóstico

104 pontos
 Parabéns! Excelente. Você alcançou seus objetivos de planejamento financeiro. Sua condição não requer nenhum reparo.

De 105 a 800 pontos
Você conseguiu alcançar uma privilegiada situação financeira. Talvez haja espaço para eventual melhora. Mantendo-se bem atualizado, provavelmente atingirá todos os seus objetivos.

De 800 a 1 500 pontos
Nem excelente nem insuficiente. Há bastante espaço para melhora. Maiores conhecimentos para alcançar seus objetivos não lhe farão mal algum. Se estiver com dúvidas sobre como melhorar seu desempenho financeiro, recorra a um especialista para ajudá-lo no planejamento.

De 1 500 a 2 500 pontos
Você está navegando em águas revoltas. Uma boa orientação financeira cairia bem. Faça quanto antes uma profunda introspecção e introduza algumas alterações em seus procedimentos quanto à administração financeira e patrimonial em sua vida.

Mais que 2 500 pontos
Atenção. Você está em zona minada, com iminente perigo de naufragar. Sua situação é de crise e necessita de profundas alterações para novamente alcançar águas mais tranqüilas. Vai precisar de um planejamento financeiro consistente e mudanças radicais em sua vida.


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